『投資初心者はインデックス投資から始めなさい』
『投資信託はインデックスファンドを選びなさい』
最近インフルエンサーの方々はこのような発言をする機会が多いですよね。
しかし
そもそも「インデックス投資って何〜？」
投資初心者・投資をこれから始めたいと思ってる方の中には
☝︎このような状態の人も多いのではないでしょうか？
実際、1年前の私はこんな感じでした。笑
そのため、インデックス投資家の私が(投資初心者)インデックス投資の魅力について
投資初心者目線でわかりやすく解説していきます。
結論、インデックス投資の魅力は下記5つです。
インデックス投資の魅力
- 初心者でもプロレベルのリターンが期待できる
- 低コスト
- 分散が効くため安全
- 少額から取引できる
- 投資以外に時間を使える
私も投資初心者・投資をこれから始めたい方にはインデックス投資をおすすめしているので、「あなた」の参考になれば幸いです。
インデックス投資とは
インデックス投資とは、市場の値動きを示す指数の値動きに連動を目指す投資手法です。
例えばS&P500指数が4%上昇した場合
S&P500指数に連動するインデックスファンドも4%上昇する事を目指します。
＊しかし、必ず同じ結果になるとは限らないので注意が必要です。
代表的な株価指数
中でも世界最強の指数S&P500は特に人気です。
投資の神様ウォーレン・バフェット氏は妻に『遺産の90%をS&P500に投資をするように』と指示するほどS&P500を推奨しています。
インデックス投資の魅力
インデックス投資の魅力は下記の通りです。
- 初心者でもプロレベルのリターンが期待できる
- 低コスト
- 分散が効くため安全
- 少額から取引ができる
- 投資以外に時間を使える
詳しく解説していきます。
初心者でもプロレベルのリターンが期待できる
インデックス投資の魅力1つ目は、初心者でもプロレベルのリターンが期待できる点です。
もはやプロのリターンを超えてしまうかもしれません。。笑
『敗者のゲーム』という書籍によると
S&P1500インデックス投資とアクティブ運用(ベンチマークを上回る成績を目指す運用方法)の3ヶ月の成績は、1/3のアクティブ・マネージャーしかインデックス投資に勝てない。さらに、1年間勝ったアクティブ・マネージャーでも、翌年も勝っている人はほとんどいない。15年間のプロのマネージャーの成績は、90%がインデックス投資に及ばないと紹介されています。
つまり、プロでさえ市場平均を上回る成績を出し続けるのは不可能に近いです。
言い換えれば、市場平均の成績を目指すインデックスファンドに投資をすればプロの成績に勝つ事ができる可能性があります。
投資初心者の方はインデックスファンドに投資するのが賢明な判断かもしれません。
低コスト
インデックス投資の魅力２つ目は、低コストな点です。
本記事では人気アクティブファンド・ひふみ投信(レオス-ひふみプラス)とインデックスファンド( 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500) )を比較したいと思います。
レオス-ひふみプラス
信託報酬(税込)/年 ☞ 1.078%以内
信託財産保留額 ☞ なし
解約手数料 ☞ なし
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
信託報酬(税込)/年 ☞ 0.0968%以内
信託財産保留額 ☞ なし
解約手数料 ☞ なし
上記から分かる通り、インデックスファンドの方が圧倒的に低コストです。
成績が良くても悪くても手数料は払わなければなりません。
「1円を笑うものは1円になく」という言葉もあるように、手数料はばかになりません。
長期投資前提の方なら尚更、低コストの商品を選びましょう。
分散が効くため安全
インデックス投資の魅力3つ目は、分散が効くため安全な点です。
インデックスファンドを一本保有するだけで充分な分散投資を行う事が可能です。
例えば、先ほども例に挙げた
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)を一本保有するだけ米国企業500社に分散投資をする事ができます。
投資の鉄則は『分散』です。
分散投資をしっかり心がけましょう。
少額から取引ができる
インデックス投資の魅力4つ目は、少額から取引できる点です。
インデックスファンドは投資信託やETF(上場投資信託)で購入可能です。
インデックスファンド同様のポートフォリオを個別株で揃えようとすると、多くの資金が必要となります。また、銘柄変更など様々な手続きも必要となり、手間がかかります。
そのため、投資初心者の方は投資信託やETFを検討されると良いと思います。
＊私の意見としては、投資初心者の方は投資信託がおすすめ
投資以外に時間を使える
インデックス投資の魅力5つ目は、投資以外に時間を使える点です。
インデックス投資は投資商品を決め購入したら、することはありません。
ひたすら保有するだけです。もはや暇です(笑)
自分のプライベートに時間を費やす事ができるため、精神的負担も少ないでしょう。
一方、個別銘柄などを購入する際は、企業分析などが必要となります。日々勉強です。
しかし、勉強したからといって大きなリターンを出せるとは限りません。
それならインデックス投資を行い、市場に身をまかせる方が時間を有効活用できるかと思います。
まとめ：インデックス投資は敗者のゲームから学ぶべし
いかがでしたか？
インデックス投資の魅力についてご理解いただけたでしょうか？
米国・世界経済は長期的にみて右肩上がりに成長しています。
そのため、市場平均に身をまかせるインデックス投資をする事で、資産も右肩上がりに成長していくと予想できます。
しかし、あくまで過去のデータからの予想であり、これから先どのような結果になるのかは誰にもわかりません。
投資をする際は、ご自身でしっかりと判断してください。
もっと詳しくインデックス投資の勉強をしたい方は『敗者のゲーム』という本がおすすめ。
この本には、誰もが知りたい「投資の世界で敗者にならない方法」が書かれています。
ポイントは以下の３つ
- 稲妻が輝く瞬間に居合わせる事
- インデックス投資を続ける事
- 敗者のゲームに参加しない事
投資初心者の方(私含め)は、大きな不安を抱えていると思います。まず投資を始めることに勇気がいりますよね。
しかし、この本を読むことで上記３つのポイントの重要性を知り、将来的に大きなリターンを得る事ができると学ぶ事ができました。
私のように投資について少しでも不安を抱いている方は、是非本書を読んで見てください。
 |
新品価格 |
人気のインデックスファンドについても記事を書いているので
よかったら合わせて読んでみてください。
最後までご覧いただきありがとうございました。
コメント
コメント一覧 （1件）
[…] 『長期投資向き』投資初心者が知るべきインデックス投資の魅力5選 『投資初心者はインデックス投資から始めなさい』 […]